¿Qué representa SWIFT?

SWIFT es un acrónimo de " Sociedad de Telecomunicaciones Interbancarias Financieras Mundiales". Es una red para el envío de dinero por vía electrónica, la cual fue fundada en 1973.

¿Dónde está la oficina central de SWIFT?

SWIFT tiene su sede en La Hulpe, Bélgica.

¿Qué significa el BIC?

El BIC es acrónimo de "Código Identificador de Negocio". Los términos "código Swift " y "Código BIC" se utilizan indistintamente. Este código es una cadena de caracteres alfanuméricos asignados a un banco en particular o una institución financiera.

¿Por qué son necesarios estos códigos y cómo se usan?

Históricamente, los bancos y las instituciones financieras han sido muy localizadas y controladas por regulaciones estrictas. La Organización Internacional de Normalización (ISO) ha definido el SWIFT-BIC bajo la norma ISO 9362. Se han creado estándares que puedan ser utilizados por todas las naciones.

Estos códigos se utilizan para identificar los bancos para la transferencia bancarias de dinero entre organizaciones. Mediante la identificación de un banco miembro, el dinero electrónico se puede mover alrededor y ser registrado con precisión y rapidez.

¿Qué servicios financieros específicos provee la red de SWIFT?

Con el increíble desarrollo de la tecnología, cada vez más dispositivos electrónicos se están utilizando todos los días para comprar y vender bienes y servicios. La red SWIFT crea un entorno seguro para la recepción de mensajes sobre las transacciones financieras. SWIFT transfiere mensajes y órdenes de pago. No mantiene las cuentas, o liquida o salda las transacciones financieras.

¿Por qué el SWIFT es tan importante?

SWIFT ha creado una red segura, software y plantilla común, normas y protocolos de mensajes financieros de todo el mundo. Ha facilitado las transacciones financieras globales. Estos protocolos se actualizan continuamente.

¿Cuáles son las áreas contables básicos cubiertos?

Esta red se encarga de valores, derivados, gestión de efectivo, y los servicios comerciales.

¿Cuáles son los protocolos de comunicación?

SWIFT ha establecido los protocolos InterAct, FileAct y de Navegación para almacenamiento y reenvío de mensajes. Con el crecimiento del comercio electrónico, las organizaciones necesitan una manera más robusta para manejar las transacciones financieras internacionales.

¿Qué significan las letras y números en el BIC?

Existen dos formatos principales para la BIC: 8 caracteres y 11 caracteres. Los primeros 4 caracteres son alfabéticos, en referencia al banco específico o institución financiera (es decir, MIDL para el Banco HSBC). Los próximos 2 caracteres son alfabéticos e identifican el país (es decir GB para Gran Bretaña). Los últimos 2 caracteres son numéricos y representan la ubicación (es decir, 22). A veces, se añaden 3 caracteres más para identificar una rama específica. Por lo tanto, este código Swift para el banco HSBC se escribiría MIDLGB22 o MIDLGB22XXX (para la oficina central).

¿Son sólo los bancos miembros de SWIFT?

No. Otras instituciones financieras o no financieras pueden ser miembros de SWIFT también. El BIE es sinónimo de Identificador de entidad de negocios y se utiliza para estas otras organizaciones.

¿Cuántos códigos SWIFT hay?

Hay más de 7.000 códigos activos con un adicional de 10.000 códigos para las transacciones manuales.

¿Cuántas naciones están representadas por SWIFT?

En 2010, más de 200 países y territorios estuvieron representados por los miembros de la red SWIFT.

¿Cuál es la estructura organizacional de SWIFT?

SWIFT es una sociedad cooperativa bajo derecho belga.

¿Dónde están ubicados sus centros de datos?

Hay centros de datos en los Países Bajos, Suiza y los Estados Unidos.

¿Cualquier nación puede ser miembro de SWIFT?

En 2012, los Estados Unidos y la Unión Europea obligaron a SWIFT a desconectar todos los bancos iraníes de su red.

¿Es SWIFT regulado?

La red SWIFT está regulada por las leyes de la Unión Europea.

¿Pueden las transacciones financieras ser embargadas por los gobiernos en esta red?

En febrero de 2012, el diario danés Berlingske informó que los Estados Unidos se apoderaron de dinero de una transacción entre Dinamarca y Alemania. Un hombre de negocios danés estaba pagando por cigarros cubanos comprados a Alemania lo que sugiere que los Estados Unidos también están regulando la SWIFT.